认清洗钱危害 远离洗钱犯罪

反洗钱知识宣传

　　雅安日报/北纬网讯  9月21日，认清邮储银行雅安市分行以送金融知识进社区活动为契机，洗钱洗钱重点开展了反洗钱知识宣传，危害帮助广大市民认识什么是远离洗钱，洗钱的犯罪危害和防范洗钱违法犯罪活动的技巧，增强社会公众反洗钱风险意识，认清提高对洗钱活动的洗钱洗钱辨别及应对能力。

　　活动现场，危害不少市民听起"洗钱"这一名词，远离纷纷表示，犯罪普通人平时难以接触洗钱行为，认清大家对洗钱这一概念也不甚了解。洗钱洗钱

　　那么什么是危害洗钱呢？邮储银行雅安市分行工作人员现场向大家普及，洗钱是远离指将毒品犯罪、黑社会性质的犯罪组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。

　　"其实洗钱犯罪往往就隐藏在我们身边。"宣传现场，邮储银行雅安市分行的工作人员提醒广大市民，犯罪分子一般通过现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源，并利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索，还有可能以买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化。

　　针对花样翻新的洗钱手段，普通消费者要如何保护自己呢？邮储银行雅安市分行工作人员提醒广大市民，在日常生活中，不要出租、出借身份证件，因为洗钱犯罪分子往往利用他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡，用来完成复杂的转账、汇款或提现，从而掩饰、隐瞒犯罪收益；不要出租、出借自己的账户，比如将自己的账户和银行卡出租、出售给他人，可能导致贪官、毒贩、恐怖分子等利用普通账户做掩护进行洗钱和恐怖融资活动。

　　"账户将详细记录每个人的金融交易活动，不要用自己的账户替他人提现。"邮储银行雅安市分行工作人员提醒，由于账户和银行卡交易信息专属于其所有人，一旦案发，账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任，情况严重时还可能触犯刑法。

　　活动中，邮储银行雅安市分行的工作人员现场播放了反洗钱相关的宣传片，并耐心细致地宣传普及反洗钱相关金融知识，用通俗易懂的语言举例描述了洗钱行为的概念，让不少市民意识到洗钱的危害。大家纷纷表示，要"看管"好自己的银行卡和账户信息，避免让不法分子利用。

　　据了解，除了开展现场宣传，邮储银行雅安市分行还把反洗钱知识贯穿到日常工作中。该行利用网点阵地LED屏滚动播放活动标语和宣传视频的同时，还积极通过微信、网络途径推送反洗钱知识内容，扩大宣传覆盖面和知晓度。

记者 卫葳